大连xxx生物技术有限公司
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt; line-height: 150%; text-align: center align=center>商业计划书
二零零一年七月
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt; tab-stops: 0cm>：xx
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt; tab-stops: 0cm>：
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt; tab-stops: 0cm>：0411-******* 0411-191-648****
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt; tab-stops: 0cm>：jx-bba@**.net
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt; tab-stops: 0cm>：大连市中山区独立街**号**大厦*座****室
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt; tab-stops: 0cm>：中国 大连
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt; tab-stops: 0cm>：116001
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt; tab-stops: 0cm>：
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt; text-align: center; tab-stops: 0cm align=center>保密须知
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt; tab-stops: 0cm>本商业计划书不可用作销售报价使用，也不可用作购买时的报价使用。
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt; tab-stops: 0cm>商业计划编号： 授方：
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt; tab-stops: 0cm>签字：
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt; tab-stops: 0cm>公司：
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt; tab-stops: 0cm>日期：
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt; line-height: 150%; text-align: center align=center>目录
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt; line-height: 150%>摘要
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt; line-height: 150%>第一章：公司介绍
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt 21pt; text-indent: -21pt; line-height: 150%; tab-stops: list 21.0pt; mso-list: l2 level1 lfo1>一、公司概述
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt 21pt; text-indent: -21pt; line-height: 150%; tab-stops: list 21.0pt; mso-list: l2 level1 lfo1>二、公司经营方针和发展战略
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt 21pt; text-indent: -21pt; line-height: 150%; tab-stops: list 21.0pt; mso-list: l2 level1 lfo1>三、企业人员及开发能力
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt; line-height: 150%>第二章：产品介绍
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt 10.5pt; line-height: 150%>一、 微生物净水剂
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt 10.5pt; line-height: 150%>二、 微生物肥料
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt; line-height: 150%>第三章：市场分析
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt 10.5pt; line-height: 150%; tab-stops: 52.5pt> 一、 市场容量分析
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt 10.5pt; line-height: 150%> 二、 市场竞争地位分析
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt; line-height: 150%>第四章：公司融资计划
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt 46.5pt; text-indent: -36pt; line-height: 150%; tab-stops: list 46.5pt; mso-list: l0 level1 lfo3>一、 融资方案
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt 10.5pt; line-height: 150%>二、公司融资需求与投向
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt 10.5pt; line-height: 150%>三、风险分析
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt; line-height: 150%> 四、退出机制
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt; line-height: 150%>第五章：财务预测
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt; line-height: 150%>第六章：结论
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt 17.95pt; text-indent: 21pt; line-height: 150%> 摘要
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt 17.95pt; text-indent: 21pt; line-height: 150%> 大连xxx生物技术有限公司属技术开发导向型企业，主要致力于生物菌剂、生物农药、生物有机肥和生物水质净化剂等产品的研制、开发、技术转让、联合生产销售。公司致力于充分发挥科研开发、技术创新能力，不断推进科研成果的产业化，从而实现创造生态文明的宗旨。公司目前的主要产品是生物水质净化剂和xxx系列生物肥，都是以高科技为基础的、符合绿色生态的生物产品。
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt 17.95pt; text-indent: 21pt; line-height: 150%>公司拥有一批团结、务实、高效、具有很强开拓精神的领导集体，他们在对科技的理解和把握上，在市场开发、公司管理上，在产品研发、经营销售、公共关系等方面具有高超的知识和丰富的经验，他们的坚强领导确保了公司的长远发展。
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt 10.5pt; line-height: 150%; text-align: center align=center>第一章 公司介绍
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt 10.5pt; line-height: 150%> 一、公司概述
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt 10.5pt; text-indent: 21pt; line-height: 150%> 大连xxx生物技术有限公司于2000年2月经大连高新技术产业园区工商行政管理局核准，在大连国家高新技术产业园区注册成立。企业登记类型为有限责任公司，注册资本为50万元。本公司是依托北京大学技术物理系、中科院微生物肥料研究所、大连水产学院养殖系、大连轻工学院生物工程系等科研院所而组建起来的高新技术企业，是集科研、开发、生产经营于一体的实业公司，有国内著名的生物、水产、土肥、化工等方面的专家顾问组为企业的技术后盾，专门从事生物领域高新技术项目的研制开发和生产。公司现有人员36人，其中专业技术人员32人，占员工总数的88.9%。
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt 10.5pt; text-indent: 21pt; line-height: 150%> 二、公司成立的背景
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt 21pt; text-indent: 21pt; line-height: 150%> 农业是国民经济的基础产业，农业的发展情况关系到国民经济的全局，同时，农业生产周期性长，受客观环境的影响比较大，因此国家对农业的发展非常重视，对从事农业科技研究、开发、生产经营等公司的审查和批准往往也要经历一个较长的过程。大连xxx生物技术有限公司正式注册成立之前，早在1997年就开始从事相关农业科技等方面的研究和开发工作。
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt 21pt; text-indent: 21pt; line-height: 150%> 高附加值农业、水产养殖业是大连地区、辽东半岛最重要的农业、渔业发展方向。长期以来，化肥的使用使土壤酸化、板结、肥力下降，对农业生产产生了不利的影响，在这种情况下，在正式注册成立之前，公司就与北京大学合作开发了xxx系列生物肥，此产品的问世为解决上述问题提供了一条有效的渠道。同时，由于近海水质的不断恶化致使水产养殖业损失巨大，因此，公司研究人员在大连水产学院研究成果的基础上，开发出了一种绿色生物制品——生物水质净化剂。xxx生物肥、生物水质净化剂的研制开发、生产、使用对农、渔业的发展具有深远的意义，这些项目也有着巨大的市场前景。在这一背景下，大连xxx生物技术有限公司于2000年2月成立了。
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt 10.5pt; text-indent: 21pt; line-height: 150%>三、公司的经营方针和发展战略
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt 10.5pt; text-indent: 21pt; line-height: 150%>公司的经营方针和发展战略为：依托科研机构，集中专家智慧，开发绿色工程，造福人类社会；内引外联，建设跨国集团，强强合作，寻求更高发展。公司的口号是：利用最小的生命，创造最大的事业。为实现发展方针和目标，公司组建研发中心，并为院校提供中试基地，并加强在以下几个方面的研发工作：
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt 31.5pt; line-height: 150%>1、在已有的成果基础上构建工程菌；
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt 31.5pt; line-height: 150%>2、努力将纳米技术应用于生物领域，提高微生物发酵物的质量和产物的产能；
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt 31.5pt; line-height: 150%>3、加强固体高效发酵器的研制，加速产业化进程。
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt 10.5pt; line-height: 150%> 四、企业人员及开发能力
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt 10.5pt; text-indent: 21pt; line-height: 150%> 3、公司其他人员的情况：公司现有人员36人，平均年龄34岁，文化程度均为大专以上，其中管理人员3人，占员工总数的8.3%，工程技术人员32人，占员工总数的88.9%，其他人员占2.8%。
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt 10.5pt; text-indent: 21pt; line-height: 150%> 4、科研机构情况：公司的研发机构是技术项目研发中心，从事直接研发的人员有12名，占员工总数的33.3%，同时依托专家组协助工作。
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt 10.5pt; text-indent: 21pt; line-height: 150%> 5、项目技术负责人基本情况：项目技术总顾问是康白教授，为全国知名微生态学专家；项目技术负责人为大连水产学院桂远明教授，主要从事微生态研究工作，她所研制的鱼虾生态制剂荣获农业部科技进步三等奖。
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt 10.5pt; line-height: 150%; text-align: center align=center>第二章 项目介绍
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt 10.5pt; line-height: 150%> 一、生物水质净化剂
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt 17.95pt; text-indent: 21pt; line-height: 150%>生物水质净化剂是公司研究人员在大连水产学院研究成果的基础上开发出的绿色生物制品，本产品具有相当高的科技含量，它主要用于集约化水产养殖中，对水体中代谢产物进行生物净化，改善水质状况，并从根本上解决传统的化学方法和使用抗生素类药物造成水体的污染、水产动物耐药性的产生，以及对人类健康产生严重危害的后果。生物水质净化剂应用实验结果表明，不但水体净化效果好，而且对促进鱼虾生长和预防传染病有特殊功效，对维持自然界生态平衡和微生态平衡具有积极意义。该项目经有关专家论证，认为其成果填补了国内此类研究的空白，其技术已达世界先进水平，具有广阔的开发应用前景。本产品现已获国家专利，并且已经纳入农业部“948”计划项目
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt 10.5pt; line-height: 150%> （一）产品研发背景
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt 10.5pt; line-height: 150%> 水产养殖业在我国已经形成产业规模，并在国民经济中占有重要的地位。但由于长期集约化养殖，池塘老化，水体微生态环境日趋恶化，养殖水体的污染愈发难以控制。由于大量使用化学方法和抗生素类药物，导致水体生态平衡遭到严重破坏，加之畜禽养殖业的规模化发展，大量的未经处理的有机畜禽粪便排入江河、湖泊，这引起了海水赤潮、湖泊富营养化现象的频繁发生，造成了水产养殖业的滑坡和巨大的经济损失。因此采取生物手段和高科技手段治理水体污染，促进养殖业健康发展，保证水体生态环境的良性循环，已是刻不容缓的任务。为此，大连xxx生物技术有限公司同大连水产学院共同研制了用于水质净化的微生态制剂（微生物净水剂）这种以高科技为基础的新产品。该产品的问世和应用，对于水体生态环境污染的治理和促进水产养殖业的发展具有重大的战略意义。本项目是依托大连水产学院的科研成果，同时xxx生物技术有限公司是集科研、开发与生产经营于一体的的高技术企业，因此在技术成果的转化上有可靠的保证。
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt 10.5pt; line-height: 150%> （二）生物水质净化剂的特点
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt 10.5pt; line-height: 150%> 1、通过施入有益菌群，抑制致病菌的生长，有效地预防鱼、虾、贝类等疾病的发生，提高了鱼、虾、贝的成活率；
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt 10.5pt; text-indent: 21pt; line-height: 150%>2、有益菌在繁殖过程中，分泌出大量的活性物质，能有效的促进浮游植物的繁殖，增加水体中溶解氧，其生成絮凝物是滤食性鱼类的最佳食物；
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt 10.5pt; text-indent: 21pt; line-height: 150%>3、能有效地降解水产动物地代谢产物，降低水体中氨氮和硫化氢浓度，促进鱼虾健康生长；
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt 10.5pt; text-indent: 21pt; line-height: 150%>4、能提高鱼的越冬能力，降低越冬期间鱼的死亡率。
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt; line-height: 150%> （三）产品性能
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt 10.5pt; line-height: 150%> 生物水质净化剂是从海泥、土壤中分离出正常的优势菌群成员，并接种于适当的培养基而收获纯菌，然后通过特殊工艺发酵，再加入吸附剂、活化剂、赋形剂和微量元素等，经干燥后而制成活菌制剂，即生物水质净化剂。生物水质净化剂施入水体后，在活性催化剂的作用下，几种有益菌在较短的时间内形成优势菌群，在抑制有害菌群的同时，还能分解水体中的有害物质，如氨氮、硫化氢等，提高溶解氧，从而达到净化水质的目的，并且可以使有益菌在繁殖过程中形成絮凝物为滤食性鱼类提供优质饵料，从而提高水产品的养殖水平，提高品质和产量，并防治鱼虾传染病害的发生。
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt; line-height: 150%> （四）技术方面
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt 10.5pt; line-height: 150%> 2、技术独占性
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt 10.5pt; line-height: 150%> 3、技术可行性
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt 10.5pt; line-height: 150%> 本项目产品采用了公认的具有国际先进水平的生产技术，已经经过有关专家和研究人员的试验和可行性论证，从试验的结果来看，产品的使用，不但有净化水体的功能，而且能促进水产动物增产抗病害的功效，从根本上解决了因使用化学药物和抗生素制剂给人体健康所带来的严重危害并造成水体质量恶性循环的不良后果，试验结果证明，该项目是成熟且可行的并已经正式通过农业部专家的鉴定；
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt; line-height: 150%> （五）资金筹措
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt 10.5pt; text-indent: 21pt; line-height: 150%> 本项目初试、中试期间，计划需要新增投资300万元，其资金来源为：申请国家科技创新基金无偿支持100万元，地方政府配套40万元，其余部分由企业自筹。
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt 10.5pt; text-indent: 21pt; line-height: 150%> 二、xxx系列生物肥
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt; line-height: 150%> （一）产品研发背景
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt 17.95pt; text-indent: 21pt; line-height: 150%>长期以来，由于农业生产中大量使用化学肥料、化学农药及杀菌剂等有害物质，使得土壤结构不断遭到破坏，同时，由于食用了含有大量有害物质的农产品，而使人体健康受到严重危害。因此，充分利用高科技手段，生产和应用高效生物有机肥、高效生物菌剂和高效生物农药，对于增进人民身体健康，促进社会发展进步具有重大的意义。在此方面，大连xxx生物技术有限公司走在了前列。公司与北京大学等院校和科研机构合作生产了科技含量较高的xxx系列生物肥。经国家级专家鉴定和论证，在目前全国范围内替代化肥的有机肥料中，惟有xxx系列生物肥的配套产品独占市场，达到国际先进水平，因此发展的潜力是巨大的。
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt; line-height: 150%> （二）xxx生物肥的主要特点
normal style=margin: 0cm -8pt 0pt 80.85pt; text-indent: -42pt; line-height: 150%>（1）有效活菌数高、适应性广、抗逆性强，具有固氮、解磷、解钾的功能，促进农作物生长，对各种作物都有显著而稳定的增产效果；
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt 17.95pt; text-indent: 21pt; line-height: 150%>（2）可促进农作物早熟3-5天，并提高作物的抗病能力；
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt 80.85pt; text-indent: -42pt; line-height: 150%>（3）提高作物品质（增加蛋白质、氨基酸含量），减轻作物中亚硝酸盐的含量；
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt 17.95pt; text-indent: 21pt; line-height: 150%>（4）活化土地，减轻土地板结，达到肥田养地的目的。
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt; line-height: 150%> （三）xxx系列生物肥技术方面的特点
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt 17.95pt; text-indent: 21pt; line-height: 150%> 1、技术先进性
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt 17.95pt; text-indent: 21pt; line-height: 150%> 就目前来说，大连xxx生物技术有限公司产品的技术水平和科技含量已经处于国内领先地位，而一些关键技术已达到世界先进水平，就xxx系列生物肥而言，其技术方面的先进性主要体现在如下几个方面：
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt 17.95pt; text-indent: 21pt; line-height: 150%>（2）组合能力强。本公司用于生物肥料的菌种经过严格科学的筛选后，具有较强的组合能力，在载体中不互相排斥，特别是应用于生物肥料中的三大菌群（固氮菌、解磷菌、解钾菌），在土壤中相互协调，促使肥料的效果明显提高。因此。可以根据作物品种和土壤、气候条件来科学配比菌种比例和各种类型的专用微生物肥。
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt 17.95pt; text-indent: 21pt; line-height: 150%>（3）单体固氮菌的固氮能力强，经过实际测试，要比一般的和目前国内外通用的单体固氮菌的固氮能力高出一倍至几倍，而且繁殖速度要提高两倍以上。
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt 17.95pt; text-indent: 21pt; line-height: 150%>2、技术独占性
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt 17.95pt; text-indent: 21pt; line-height: 150%>到目前为止，没有任何一种微生物肥料能在水田中单独应用，而“xxx”牌水稻专用生物肥在水田中则有特殊的效果，不但能促进水稻早熟、增产，而且使稻田中的微生物明显增加，水田中养殖的鱼类生长速度快、品质佳，另外，在各地区的农业推广中心等农业技术推广单位的试验结果表明，xxx系列生物肥的应用能够大幅度地提高农产品的产量，提高经济效益。因此，在产品技术和科技含量而言，大连xxx生物技术有限公司处于领先地位，其中的一些关键技术已经达到世界领先水平，短期内将在这些产品的生产、经营和技术占有方面具有独特的优势和独占性。
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt 17.95pt; text-indent: 21pt; line-height: 150%>3、技术可行性
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt 17.95pt; text-indent: 21pt; line-height: 150%; text-align: center align=center>第三章 市场分析
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt; line-height: 150%; tab-stops: 15.75pt> 一、生物水质净化剂市场分析
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt; line-height: 150%> （一）市场容量分析
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt; text-indent: 14pt; line-height: 150%; tab-stops: 15.75pt>（二）市场竞争地位分析
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt; line-height: 150%; tab-stops: 15.75pt> 随着人们生活水平的不断提高，目前水产品的供应还达不到实际需求标准，因此，我国的水产养殖业还要进一步发展，而生物水质净化剂是促进水体良性循环的生物制剂，具有任何化学制剂和抗生素药物无可比拟的优势，企业将不断提高科研水平，使产品不断更新换代，因此，该产品的经济寿命期是可持续发展的长线项目。
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt; line-height: 150%> 目前的国内净水剂市场，公司的主要对手为“武汉隆华生物技术有限公司”，该公司主要生产“菌王”，在中国南方各省推广使用。其产品主要成分是由多种光合菌复合而成，其主要功能为净化水质，清污增氧、防病、抗病，促进生长。但该产品是液体形式，施用时需同固形物拌合，由于是单一菌群，净水效果不如我公司的复合菌产品效果好。
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt; line-height: 150%> 我公司产品与竞争对手产品相比较，主要的竞争优势有：
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt; line-height: 150%> 1、复合型多功能净水剂，既能分解代谢产物，有能降低氨、氮、硫化氢含量，同时增氧，促进生长。
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt; line-height: 150%> 2、复合菌群在水体中一次性施入就能很快形成优势种群，抑制有害菌的生长，起到防病的作用。
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt; text-indent: 21pt; line-height: 150%>3、我公司产品为粉剂，便于运输和施用，施用次数少。
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt; text-indent: 21pt; line-height: 150%>4、生物水质净化剂项目所需原材料均为公司自制或者可以在省内获得，有利于降低原材料的购买成本，同时，也确保了在生产过程中原材料的及时、足额供应，从而使得生产流程可以快速、高效运行。
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt; text-indent: 21pt; line-height: 150%; tab-stops: 15.75pt> 本项目在国内外尚属首创，均没有生产厂家，目前，正处于研发初试阶段，检测检验由大连水产学院负责，中试后将制定产品标准，并配备相应的检验检测设备。
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt -0.1pt; text-indent: 14pt; line-height: 150%>二、xxx系列生物肥市场分析
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt 5.25pt; line-height: 150%>（一）市场需求预测
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt -11.25pt; line-height: 150%> （二）市场竞争地位分析
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt -11.25pt; text-indent: 28pt; line-height: 150%>进入二十一世纪，人们绿色消费意识日益增强，对无化肥、无农药污染的粮食、蔬菜、肉类及其它绿色食品的需求也越来越大。作为生产绿色食品的生物肥的需求量也随之增大。北京申奥成功无疑是绿色消费的强大动力。因此，产品的经济寿命期是可持续发展的长线项目。
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt -11.25pt; text-indent: 28pt; line-height: 150%>目前在国内注册的微生物肥料不足百家，且真正具有市场规模的并不多。在国内运作较好的厂家，如北京阿姆斯生物技术有限公司，在华北具有一定的市场优势，但在东北推广面积不大，主要原因是使用效果不佳（抗旱、耐寒能力差）。
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt -11.25pt; text-indent: 28pt; line-height: 150%>我公司产品与竞争厂家相比主要优势为：
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt 30.8pt; text-indent: -14pt; line-height: 150%>⒈xxx生物肥适应北方的气候条件。从黑龙江到辽宁的多点实验和示范 中，普遍增产，增产机率99%。
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt -11.25pt; text-indent: 28pt; line-height: 150%>⒉复合菌具有协同作用和偏利生作用。单一菌种的功能均比同类产品强。
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt -11.25pt; text-indent: 28pt; line-height: 150%>⒊由公司提供种子液确保生产菌不退化。
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt 30.8pt; text-indent: -14pt; line-height: 150%>⒋公司以北京大学等院校及科研单位为技术依托，并设有研发中心，不断提高产品科技含量，使产品不断更新换代。
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt; line-height: 150%; text-align: center align=center>第四章 公司融资计划
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt; line-height: 150%> 一、融资方案
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt 10.5pt; line-height: 150%> 二、公司的融资需求与投向
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt; line-height: 150%> 目前公司固定资产300万元，流动资金60万元，资金缺口100万元需要进行融资。资金的主要投向如下：
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt; line-height: 150%> （1）扩大生产能力的设备投入100万元。
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt; line-height: 150%> （2）扩大营销队伍，增加业务员8-10名。
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt; line-height: 150%> （3）建立xxx生物技术发展中心2-3处需投入资金20万元
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt; line-height: 150%> （4）扩大示范点面积1万亩，需投入资金30万元。
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt; line-height: 150%> （5）请专家、教授到基层开现场会、办学习班，宣传生态农业、宣传绿色环保、宣传公司产品，需投入5万元。
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt; line-height: 150%; tab-stops: 26.25pt> 具体方案如下：
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt; text-indent: 21pt; line-height: 150%>1、针对微生物净水剂用户众多、分布地域广泛的特点，公司采取的渠道策略包括：
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt; text-indent: 21pt; line-height: 150%>（1）在各养殖区建立以当地技术推广站为主的代理商制度。
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt; line-height: 150%> （2）通过与饵料生产厂商的合作直接将净水剂与饵料联合销售。
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt; line-height: 150%; tab-stops: 31.5pt 47.25pt> （3） 建立自己的直销及技术服务队伍，树立品牌形象。
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt; line-height: 150%> 2、市场推广促销方案
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt; line-height: 150%> （1）通过建立示范点，带动当地推广。公司目前已在普兰店、庄河、东港市、营口、大洼以及吉林、黑龙江省的部分地区设立了示范点。
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt; line-height: 150%> （2）通过成功案例现场会扩大影响，宣传产品。
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt; line-height: 150%> （3）通过在养殖区办技术学习班，进行技术推广，宣传产品。
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt; line-height: 150%> （4）通过与保险公司的合作，推出养殖保险新形式，强化用户对生物水质净化剂的信赖。
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt; line-height: 150%> 三、风险分析
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt; line-height: 150%> （一）技术风险
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt; text-indent: 36pt; line-height: 150%>公司是依托大连水产学院的科研成果，项目成果的第一完成单位是大连水产学院养殖系，第一完成人桂远明教授是公司的特聘技术顾问。因此在技术成果的转化上有可靠保证。公司所在地在大连使公司实施该项目有着得天独厚的地理位置优势、水资源环境、社会环境和投资环境等优势。在公司自身技术力量和众多专家顾问的共同努力下，足以将项目的技术风险降至最低。
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt; line-height: 150%> （二）项目实施的风险
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt; line-height: 150%> 从市场预测、市场需求和实际实验效果及将来产业化生产的设计制造工艺、投资数额、生产成本等进行综合分析看，本项目的风险较小。按照产业化设计产量（中试结束后）为3万吨/年，总投资（包括流动资金）为800万元人民币，产品的最高成本不超过3000元/t，出厂价格不低于6000元/t，通过内部财务收益计算，按照设计能力，第一年达产10%，即年产3000吨，即可获利税900万元。按照国家高新技术产业项目税收减免政策规定，投产当年即可收回全部投资。因此该项目的风险较小，而且该项目又是一个可持续发展的最有广阔市场前景的，还是国家重点支持的生物高科技项目，具有较强的抗风险能力。如国家在产业政策上，政府部门在推广应用上再给予一定的扶持，则该项目的风险应该为零。
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt; line-height: 150%> 四、风险投资退出机制
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt; line-height: 150%> 公司同意新股东在两年以后可进行股权转让，也可由公司回购股权。另外，公司拟在两年后，与上下游合作企业及个人共同发起设立股份有限公司，将公司股权拆细为一元一股，作企业上市的努力。股东可在此过程中在认为适当的时机以股权转让等形式退出。
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt; line-height: 150%; text-align: center align=center>第五章 财务预测
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt; line-height: 150%; text-align: center align=center>盈利预测表
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt; line-height: 150%; text-align: center align=center>项目
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt; line-height: 150%>筹到位第一年（按市场容量及可能的市场份额预测、2001年）
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt; line-height: 150%>筹资到位第二年（按市场容量及可能的市场份额预测、2002年）
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt; line-height: 150%; text-align: center align=center>筹资到位第三年（按设计生产能力预测数、2003年）
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt; line-height: 150%>一、主营业务收入
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt; line-height: 150%; text-align: center align=center>30万
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt; line-height: 150%; text-align: center align=center>160万
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt; line-height: 150%; text-align: center align=center>600万
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt; line-height: 150%; text-align: center align=center>减：主营业务成本
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt; line-height: 150%; text-align: center align=center> 15万
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt; line-height: 150%; text-align: center align=center>80万
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt; line-height: 150%; text-align: center align=center>300万
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt; line-height: 150%; text-align: center align=center>主营业务税金及附加
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt; line-height: 150%> 3.3万
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt; line-height: 150%; text-align: center align=center>17.6万
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt; line-height: 150%; text-align: center align=center>66万
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt; line-height: 150%; text-align: center align=center>二、主营业务利润
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt; line-height: 150%; text-align: center align=center> 6.7万
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt; line-height: 150%; text-align: center align=center>44.8万
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt; line-height: 150%; text-align: center align=center>182万
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt; line-height: 150%; text-align: center align=center>加：其他业务利润
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt; line-height: 150%; text-align: center align=center>减：营业费用
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt; line-height: 150%; text-align: center align=center>2万
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt; line-height: 150%; text-align: center align=center>5万
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt; line-height: 150%; text-align: center align=center>10万
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt; line-height: 150%; text-align: center align=center>管理费用
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt; line-height: 150%; text-align: center align=center>1万
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt; line-height: 150%; text-align: center align=center>3万
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt; line-height: 150%; text-align: center align=center>6万
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt; line-height: 150%; text-align: center align=center>财务费用
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt; line-height: 150%; text-align: center align=center>三、营业利润
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt; line-height: 150%; text-align: center align=center>加：投资收益
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt; line-height: 150%; text-align: center align=center>补贴收入
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt; line-height: 150%; text-align: center align=center>营业外收入
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt; line-height: 150%; text-align: center align=center>减：营业外支出
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt; line-height: 150%; text-align: center align=center>四、利润总额
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt; line-height: 150%; text-align: center align=center>6.7万
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt; line-height: 150%; text-align: center align=center>44.8万
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt; line-height: 150%; text-align: center align=center>182万
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt; line-height: 150%; text-align: center align=center>减：所得税
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt; line-height: 150%; text-align: center align=center>五、净利润
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt; line-height: 150%; text-align: center align=center>6.7万
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt; line-height: 150%; text-align: center align=center>44.8万
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt; line-height: 150%; text-align: center align=center>182万
normal style=margin: 15.6pt 0cm 0pt; text-indent: 27.1pt; line-height: 150%>u盈利预测编制基础
normal style=margin: 15.6pt 0cm 0pt; text-indent: 27.1pt; line-height: 150%>u盈利预测基本假设：在盈利预测期内
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt; text-indent: 27pt; line-height: 150%>1、公司所遵循的我国现行法律、法规、政策无重大改变；
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt; text-indent: 27pt; line-height: 150%>2、公司主要经营地社会经济环境无重大改变；
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt; text-indent: 27pt; line-height: 150%>3、公司目前遵循的税收制度和有关的税收优惠政策无重大改变；
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt; text-indent: 27pt; line-height: 150%>4、公司计划经营项目和重大营销合同能顺利执行；
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt; text-indent: 27pt; line-height: 150%>6、无其他人力不可抗拒及不可预见因素所造成重大不利影响。
normal style=margin: 15.6pt 0cm 0pt; text-indent: 27.1pt; line-height: 150%>u主要预测编制说明
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt; text-indent: 27pt; line-height: 150%>根据公司去年及今年前六个月的经营状况，结合本行业的实际情况、市场的容量及公司最可能的市场份额，本着谨慎的原则、或有支出视为实际支出的方法，对今年下半年及2002年、2003年做出盈利预测。对2002年及2003年的盈利预测中，我们假设单位售价下降3%，单位成本上升10%，并且在营业费用由供销员定额承包的情况下，我们仍对管理费用作了最大可能的估计，因此预期实际利润将比以上的预测还要高出至少两个百分比。
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt; text-indent: 27pt; line-height: 150%>具体预测依据分解如下：
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt 63pt; text-indent: -36pt; line-height: 150%; tab-stops: list 63.0pt; mso-list: l1 level1 lfo2>（1） 主营业务收入
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt; line-height: 150%> （2）主营业务成本
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt 27pt; line-height: 150%>（3）主营业务税金及附加
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt 27pt; line-height: 150%>（4）营业费用及管理费用
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt; text-indent: 28pt; line-height: 150%>（5）所得税
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt; line-height: 150%> 企业的所得税税率为33%。
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt; line-height: 150%; text-align: center align=center>第六章 结论
总之，大连xxx生物技术有限公司开发的生物水质净化剂和xxx系列生物肥等产品，都是以高科技为基础的具有国际先进水平的产品。这些产品的研究、开发直至投入生产经营和使用，不仅具有显著的经济效益，更重要的是有着巨大的社会效益，符合人们追求绿色食品的需要，也符合我国以高科技手段发展农业的政策，而这些正是公司“利用最小的生命，创造最大的事业”“开辟绿色工程、造福人类社会”等经营理念的集中体现。同时，由于这些产品项目在国内外尚属首创，均没有生产厂家，因此，将具有极其广阔的发展前景。
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt; line-height: 150%>附录（以下附录文件原件备置于公司）
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt; line-height: 150%>附录1、“发明专利申请公布及进入实质审查程序通知书”
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt; line-height: 150%>附录2、中华人民共和国肥料临时登记证
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt; line-height: 150%>附录3、农业部2000年“948” 计划项目批复文件复印件
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt; line-height: 150%>附录4、“科技型中小企业技术创新基金”无偿资助项目合同
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt; line-height: 150%>附录5、科研项目查新报告
normal style=margin: 0cm 0cm 0pt; line-height: 150%>附录6、科学技术成果鉴定证书
