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全球配置QDII基金筛选标准是什么?

2018-12-07 08:18:51浏览:646评论:0 来源:山村网   
核心摘要:  全球配置QDII基金筛选标准是什么?  A股市场的持续低迷,促使国内投资者将眼光投得更远,越来越多的投资者建立起全球化投

  全球配置QDII基金筛选标准是什么?

  A股市场的持续低迷,促使国内投资者将眼光投得更远,越来越多的投资者建立起“全球化投资”的概念,而借道全球配置的QDII产品是最分享全球投资盛宴的一个直接工具。

  据中国基金报记者统计,目前以全球为投资主题的QDII基金有24只,种类已经相当齐全,包括FOF、指数型、股票型和混合型。一些全球配置的QDII将大比例资产配置在中国香港、美国市场或者某一特定市场,投资者选择这类产品时,最好选择“全球化”配置程度高,也就是覆盖面更广的产品,毕竟“全球化投资”的一个重要目的就是获得更高的分散风险能力。

  四类产品不同思路

  在以全球为投资主题的24只QDII基金中,按照不同的类型,配置思路也各不相同。

  目前FOF型全球化配置QDII主要有南方全球精选、银华全球核心优选、鹏华环球发现、中银全球策略、泰达宏利全球新格局等,相对来说,FOF型QDII进行全球化配置更多的是投资ETF,这样可以直接进行区域配置,而且也省去了个股选择的困扰。有些QDII基金青睐投资各类型的房地产投资信托凭证(REITs) ETF,有些则在分散区域的基础上配置了一些黄金白银等贵金属ETF。

  股票型QDII基金的数量最多,主要有华夏全球精选、工银瑞信全球配置、交银环球精选、工银瑞信全球精选、长盛环球景气行业、建信全球机遇等。这些产品配置思路差别较大,从区域配置上看,华夏全球精选、交银环球精选、工银瑞信全球精选配置更为分散。

  融通丰利四分法基金是目前仅有的一只混合型产品,主要投资于美国高息债券及基金、美国能源类高分红上市公司及基金、亚太高息股票及基金、亚太REITs及基金等四类资产,配置相对均衡。二季度重点持有了澳大利亚、日本、新加坡、香港等地区。

  而指数型基金品种更多元化,多为行业性配置思路,如广发标普全球农业、广发全球医疗保健主要布局农业和医疗保健,还有专门配置资源行业的QDII基金。

  这些全球配置QDII的费率,不同类型的产品费率存在差异。相对来说,指数型配置费率较低,如广发标普全球农业、广发全球医疗保健管理费主要0.8%,托管费也只要0.25%。而其他类型的全球配置QDII的管理费多在1.8%左右,托管费也多为0.3%~0.35%。有些产品可以通过美元直接购买,比较方便。

  区域配置重点不同

  作为全球配置的QDII产品,配置区域的不同对产品收益影响很大,值得投资者关注。

  先看香港市场,对这一区域配置超过50%的全球配置QDII基金有3只,分别为海富通海外精选、广发全球精选、交银全球自然资源,二季度末配置香港比例占资产净值比分别为72.84%、58.61%、55.27%。具体来看,海富通海外精选以在香港、美国等交易所上市的具有“中国概念”的上市公司为主要投资对象,因此前十大重仓股多为中国概念股,其中又以在香港交易所上市的股票居多。

  美国市场同样是QDII配置的一个重点。配置比例超过50%的产品有7只,分别为工银瑞信全球精选、建信全球资源、长盛环球景气行业、广发标普全球农业、广发全球医疗保健、工银瑞信标普全球资源、中银标普全球精选。其中工银瑞信全球精选配置占资产净值最高,达到72.07%,此外还配置了德国、瑞士、英国、香港市场。建信全球资源也是重点配置了美国市场,还配置英国市场。长盛环球景气行业配置美国比例也达到62.74%。

  而对于澳大利亚市场最为青睐的要数工银瑞信标普全球资源和上投摩根全球天然资源两只产品,配置比例分别为10.05%和10%,这和两只QDII均投资资源类公司,而澳大利亚资源股较多有关。

(责任编辑:豆豆)
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