基金分红依据是什么 基金分红日是如何确定的

　　基金分红依据是什么 基金分红日是如何确定的

　　基金分红依据是什么？基金分红日是如何确定的？下面小编一一为您解答

　　一般来说，基金分红需要满足以下原则：

　　1.基金当期收益先弥补上期亏损后，方可进行当期收益分配;

　　2.基金收益分配后每份基金份额的净值不能低于面值;

　　3.如果基金当期出现亏损，则不进行收益分配。有的基金还在招募说明书中对基金收益的分派事先作了约定，如一年中最少、最多的分派次数，或当可分配收益达到一定标准就进行分红等。

　　如何确定基金分红日？

　　基金管理人进行红利分配时，需要定出某一天，这一天登记在册的持有人可以参加分红，这一天就是权益登记日。

　　除息日就是在预先确定的某日从基金资产中减去所分的红利总金额。在除息日，基金份额净值按照分红比例进行除权。

　　一般来说，权益登记日登记在册的基金份额持有人享受基金当次分红权益。如果权益登记日、除息日是同一天，当天的净值中会份额净值中会扣除红利部分金额。基金分红并不是凭空增加价值。分红前投资者申购基金的份额净值较高，但可以享受分红的权益，而分红后申购则基金份额净值较低。基金作为一种中长期的投资理财方式，只要您看好某只基金未来的增长趋势，您就可以考虑适时购入。