1.如何计算开放式基金的申购费用及申购份额?
申购开放式基金采用未知价法,即基金单位交易价格是在行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值。
申购开放式基金单位数量份额的计算方法如下:
申购费用=申购金额×申购费率
净申购金额 = 申购金额-申购费用
申购份额 = 净申购金额/申购当日基金单位资产净值
例一、某投资者投资1万元申购某开放式基金，对应费率为1.6%，假设申购当日基金单位资产净值为1.0168元，则其可得到的申购份额为：
申购费用 = 10,000×1.6% = 160元
净申购金额 = 10,000-160 = 9,840元
申购份额 = 9,840/1.0168 = 9,677.41份
即：投资者投资1万元申购某开放式基金，假设申购当日基金单位资产净值为1.0168元，则可得到9,677.41份基金单位。
例二、某投资者投资100万元申购某开放式基金，对应费率为1.3%，假设申购当日基金单位资产净值也是1.0168元，则其可得到的申购份额为：
申购费用 = 1,000,000×1.3% = 13,000元
净申购金额 = 1,000,000-13,000 = 987,000元
申购份额 = 987,000/1.0168 = 970692.36份
即：投资者投资100万元申购某开放式基金，假设申购当日基金单位资产净值是1.0168元，则可得到970692.36份基金单位。
