先要知道去哪能买到私募
从私募基金管理人那里可以买到(直销)。但很多私募机构都不配备销售团队,这是专业化分工的结果,私募管理人负责打理基金资产,委托第三方进行销售是目前私募机构的主流做法。
谁可以代销
在这个名单里面的机构才有资格销售私募。里面一共有376家,有银行、券商,也有独立的三方。
基金销售牌照有实物,可供验明正身。这个牌照之前叫《基金销售业务资格证书》。但自2016年5月1日起,中国证监会及其派出机构向证券期货经营机构颁发的《基金销售业务资格证书》等10项许可证统一为《经营证券期货业务许可证》。碰到销售私募的机构,可以查看是否具有这个牌照。
卖方找到了,自己有购买资格吗
这个问题又可以拆分为2个问题:能不能买私募。能买何种风险等级的私募。
如何判断风险承受能力
答题。填写一份问卷,根据得分确定风险承受能力处于哪一级,适合买哪个类别的私募产品。股票型私募一般是R3级别,对应的投资者风险承受能力为C3。
有没有地方可便捷挑选私募
有。比如:掌上基金APP。正如不同的人有不同的逛超市的方式,有人直接把熟悉的物件放进购物车,有人是逛了很久才选到最爱。在掌基,可以搜索,也可以看到当前优选的产品,还能看到新鲜的评论、视频直播、资讯研报。私募,触手可及。选好了别忘记预约理财师,由理财师为您提供专属服务。
另外,可电话接入路演的方式了解产品。如果不辞辛苦,也可奔赴现场参加策略会,跟基金经理好好聊聊。有购买意向,仍然还是跟自己的理财师(投资顾问)联络。
真正买,投资者得拿“真材实料”
签署风险揭示书和基金合同
打款了,再想想买的对不对。有些私募基金,还可以在线支付。
回访确认
后续成立备案
不过还需要关注一下后续成立备案的情况。一般新发基金募集完成之后才能成立,成立之后才能备案。不能成立或不能备案的情况很少,但也不是没有。成立、备案环节出了问题会退款。
股票型私募基金净值波动较大,投资人可持续关注后续尽调报告、运作报告和持有人沟通会,了解产品的仓位、重仓板块、投资策略的情况。
后记
私募就这样买好了,不过,这中间我们最需要注意什么呢?
基金合同。
合同是当事人权利和义务的约定,这个没弄清楚,其他的谨慎都失去意义。
下回,我们就一起看看,基金合同该怎么看。