1、单笔交易尽量不要超过5万元，单机单日最好不要超过20万。
2、请勿在晚上9点以后和早上9点以前刷卡。特别是晚上9点以后刷大金额，容易被银联封查。
3、由于各种原因会导致刷卡失败，经常会发现机主这样刷，10000刷不出来，刷9950，还不行，刷9800，再不行，又刷9500，一直这样操作，直到刷卡成功，这样的风险最大，马上会被系统识别为套现，切记，最多交易失败两次，千万不要再刷了，正确做法是要持卡人致电到他的发卡行，为什么不能刷？可以刷多少钱？然后再刷。也不要在一台机子上分2次刷。
4、不要刷一万三万这样的整数，也不要刷999或10001离整数很近的金额。
5、同一张卡在不同机器上刷时间间隔要在半小时以上，包括查余额。
6、交易小票务必要客户签名并且避光保存2年以上（选优质的收银纸很重要）。
7、信用卡不要长期套空，比如还款日整数进去短时间内，整数出来，其他的时间没有刷卡记录和低于2笔以内的，数月如此操作后台系统是能检测到的。
8、不定期更换刷卡机（一般半年左右，或者刷卡总额达到2000万）。
9、尽量不要做“代还”，持卡人信用不好的话资金一打入就会被冻结。
10、最安全的是做熟人生意。不熟悉的人来刷卡，尤其是大金额的，一定要刷卡人提供身份证（看身份证真假，不用教了吧），身份证头像和他本人一定要是同一个人。还要看信用卡正面的拼音一定要和身份证姓名拼音一致。POS机上刷了识别出的卡号（还没输密码之前）一定要和卡片号码一致。POS机上显示卡号和银行卡号码不一致时请勿再刷！最好留下刷卡人手持身份证的半身照片。备注：前两步主要确认是不是他本人的卡片，当然还有两个小细节，也要多加注意，第一、克隆卡的做工很粗糙，很容易发现，第二、如果别人拿克隆卡来你POS机上刷卡，他情绪一般会比较紧张。
11、套现之外，多刷有积分的高费率行业，这样才不容易封卡，而且是提高额度的必要条件。近期银行对套现行为进行管制，目前平安银行对批发类POS机每次限额2000元，对多次套现的客户进行额度管制，请各位信用卡用户珍爱自己信用纪录，也提醒客户朋友不要到封顶机刷卡，多到积分商户刷卡可提高信用评分！
12、在封顶机上刷不要一次刷完，最好分批多次刷卡。单笔超过5万的数据是自动上传到反洗钱中心的。
